Flash legal| ¿Estás inscrito en el padrón de personas que realizan actividades vulnerables?
Conforme a lo previsto en la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita, mejor conocida como Ley Antilavado, ciertas personas físicas y morales que realizan actividades consideradas como vulnerables deben inscribirse en el padrón correspondiente y cumplir con obligaciones específicas para aprevenir el lavado de dinero.
Este registro es indispensable para poder presentar los avisos correspondientes y evitar multas. En caso de no estar inscrito y, por lo tanto, no enviar los avisos de actividades vulnerables, se pueden generar consecuencias legales y económicas relevantes.
¿Qué son actividades vulnerables?
El artículo 17 de la Ley establece una lista de operaciones que se consideran vulnerables, entre ellas:
- Comercialización habitual o profesional de metales y piedras preciosas, relojes, joyas o vehículos.
- Comercialización o distribución habitual de vehículos nuevos o usados.
- Servicios de juegos con apuestas, concursos o sorteos.
- Actividades de construcción o desarrollo de bienes inmuebles.
- El ofrecimiento habitual o profesional de operaciones de mutuo o de otorgamiento de préstamos o créditos, por parte de sujetos distintos a Entidades Financieras.
- Prestación de servicios profesionales (notarios, contadores, abogados en ciertas operaciones).
- Arrendamiento de bienes inmuebles.
- Recepción de donativos por organizaciones sin fines de lucro.
- Servicios de comercio exterior, traslado y custodia de valores, entre otros.
¿Qué implica estar inscrito en el padrón?
- Registro obligatorio ante el SAT a través del portal oficial.
- Presentación mensual de avisos cuando se superen ciertos umbrales en operaciones.
- Integración y conservación de expedientes con datos de identificación del cliente o usuario.
- Designación de un representante de cumplimiento.
- Capacitación del personal y mecanismos internos de control.
El incumplimiento de estas obligaciones puede implicar multas económicas elevadas, incluso sanciones penales en casos extremos.
En Matus-Ruiz ofrecemos asesoría especializada para cumplir con las disposiciones de la Ley Antilavado, incluyendo diagnóstico de riesgos, inscripción en el padrón y diseño de políticas internas.